Mibe érdemes befektetni a mai piaci helyzetben?

Gyakran kérdezitek tőlem: „Mibe érdemes befektetni mostanság?” Ha tehát valakit jelenleg is foglalkoztat ez a dilemma, nincs egyedül. A jelenlegi gazdasági környezet tele van bizonytalansággal, a korábbi években megszokott befektetések hozamai ingadoznak, az infláció hol szárnyal, hol csökken, a kamatok változnak. Ami tegnap biztosnak tűnt, ma már kérdéses lehet. Ilyen körülmények között érthető is a bizonytalanság a befektetési lehetőségek előtt.

Bár az oldalamon gyakran esik szó az állampapírokról, és tény, hogy a lakossági állampapírok jelenleg is népszerű és a legtöbbek számára jó választást jelentenek, mindenképpen érdemes feltenni a kérdést: vajon ezeken kívül milyen más befektetésekkel érdemes foglalkozni, és hogy lehet hozzákezdeni? A válasz nem egyszerű, hiszen rengeteg tényezőt kell mérlegelni a kockázattól a várható hozamig. Ami azonban biztos: a megalapozott pénzügyi döntésekhez elengedhetetlen a megfelelő pénzügyi tudás és tervezés.

Az iskolában sajnos keveset tanulunk a befektetésekről és a pénzügyek kezeléséről, így nem csoda, hogy a magyar felnőttek pénzügyi műveltsége még mindig elég alacsony. Egy 2023-as felmérés például kimutatta, hogy itthon a lakosságnak mindössze 23%-a rendelkezik megfelelő pénzügyi ismeretekkel. Ez jól mutatja, mekkora szükség van hiteles forrásokra és képzésekre a témában. Hiszen egy rossz pénzügyi döntéssel könnyen százezreket bukhatunk, és a tapasztalatok szerint az átlagos kisbefektető évente mintegy 6%-kal alulteljesíti a piacot, tehát évi 6% hozamot veszít el, mert nem ismeri a lehetőségeit. Hosszú távon ez óriási pénzkiesést jelenthet. Ha valaki szeretné elkerülni ezeket a hibákat, érdemes tudatosan képeznie magát a befektetések terén.

Éppen ezért ajánlok mindenki figyelmébe egy online előadást, amely segít a pénzügyi tudás megalapozásában: Szendrei Ádám Pénzügyi Alapozó tréningjét. Ez egy gyakorlatorientált szeminárium, amelyet 2025. november 15-én (szombaton) 15:00-kor tartanak, online formában. Én úgy gondolom, hogy ezeket a lehetőségeket érdemes kihasználni, a tanulás mindig jó befektetés, a pénzügyi tanulás pedig közvetlenül is az, hiszen, ha jól fekteted be a pénzedet, az több hozamot jelenthet számodra.

Miről szól a Pénzügyi Alapozó tréning?

A Pénzügyi Alapozó tréning tematikája úgy lett összeállítva, hogy kezdők és haladóbb befektetők számára egyaránt értékes legyen. Az előadás során Ádám lépésről lépésre végigveszi a vagyonépítés és befektetés legfontosabb alapkérdéseit úgy, hogy ne csak a pénzügyileg képzettek értsék, miről van szó. Többek között az alábbi témákról lesz szó:

1. A vagyonosodás pénzügyi gondolkodásmódja: milyen szemléletmód szükséges ahhoz, hogy hosszú távon gyarapítani tudd a vagyonodat? Hogyan gondolkodnak a sikeres befektetők?
   
   
2. Tervezés a befektetések előtt: miket kell végiggondolnod és megtervezned, mielőtt egyáltalán befektetési stratégiáról beszélünk? (Például pénzügyi célok kitűzése, időtávok meghatározása, kockázattűrés felmérése.)
   
   
3. Elérhető befektetési lehetőségek: milyen eszközökbe lehet ma könnyedén befektetni (állampapír, részvény, befektetési alap, ingatlan stb.), és ezek közül mit várhatsz reálisan? Előnyök és hátrányok áttekintése.
   
   
4. A befektetés 5 alapszabálya: az öt legfontosabb alapszabály, amelyet minden befektetőnek érdemes követnie a kockázatok csökkentése és a stabil hozam érdekében.
   
   
5. Kire bízhatod a pénzed kezelését: milyen lehetőségeid vannak, ha nem magad szeretnéd kezelni a befektetéseid (bank, alapkezelő, tanácsadó), és kiben mennyire érdemes megbízni, illetve milyen esetekben jobb inkább önállóan dönteni?
   
   
6. Portfólióépítés alapjai: mit jelent egy befektetési portfólió, és hogyan állíts össze egyet a saját céljaidra szabva? Konkrét példák lesznek arról, hogyan lehet több befektetésből kiegyensúlyozott portfóliót kialakítani.
   
   
7. Hozamnövelés extra kockázat nélkül: léteznek-e trükkök, amikkel büntetlenül növelheted a hozamodat anélkül, hogy nagyobb kockázatot vállalnál? Ádám két konkrét módszert is bemutat, amelyekkel javíthatsz a befektetéseid eredményén.
   
   
8. Kérdések és válaszok: az előadás végén interaktív Q&A szekció lesz, ahol minden résztvevő felteheti a saját kérdéseit. Ez különösen értékes lehetőség.

A tematika tehát igen átfogó: szó esik a befektetések pszichológiájától kezdve a konkrét gyakorlati tudnivalókig minden fontos alapvetésről. A cél, hogy a résztvevők a tréning végére átlássák a pénzügyi világ összefüggéseit, és magabiztosabban hozzanak döntéseket. Ádám ígérete szerint az előadás lényegre törő és érthető lesz azoknak is, akik még nem foglalkoztak komolyabban befektetésekkel, de szeretnék végre átlátni a lényeget.

Ki az a Szendrei Ádám, és miért érdemes rá hallgatni?

Ha rendszeres olvasóm vagy, talán már találkoztál Szendrei Ádám nevével. Ádám pénzügyi blogger, befektetés-elemző (CEFA minősítéssel), a Pénzügyi Tudástár Klub alapítója és több pénzügyi témájú könyv szerzője. Több mint 10 éve foglalkozik befektetésekkel és pénzügyi oktatással, tehát jelentős tapasztalattal rendelkezik mind elméleti, mind gyakorlati téren. Az általa képviselt nézőpont tudományosan alátámasztott befektetési alapelvekre épül, nem holmi “csodamódszerekre”. Amiről ír vagy beszél, azt mindig szakirodalommal is alátámasztja.

Én személy szerint régóta követem Ádám munkásságát, és a tapasztalatom az, hogy kiemelkedően közérthető stílusban adja át a tudást, ami nagyon fontos.

Fontos azt is kiemelni, hogy ez a tréning nem valamilyen „meggazdagodsz gyorsan” szeminárium, mert azok nem sokat érnek. Le is írja Ádám, hogy nem fog tuti tippeket vagy titkos receptet kínálni a gyors meggazdagodáshoz, hiszen ilyen nem is létezik. Ha valaki ilyesmit vár, annak nem ez a megfelelő képzés, de nem ajánlom, hogy valaki ilyen tuti tippes eseményeken vegyen részt. Ez a program azoknak szól, akik hajlandóak tenni a pénzügyi fejlődésükért, és racionális stratégiákra kíváncsiak. Nem kell azonban attól tartanod, hogy túlságosan alap lesz az előadás: kezdőknek és haladóknak egyaránt rengeteg értékes információt nyújt, csak épp közérthető csomagolásban.

Kiknek érdemes részt venni?

A Pénzügyi Alapozó tréning gyakorlatilag bárkinek hasznos lehet, aki szeretné fejleszteni a pénzügyi intelligenciáját. Ugyanakkor fontos megjegyezni, hogy a tréning nem mindenkinek való. Ha valaki abban a hitben él, hogy bármiféle erőfeszítés nélkül, egyik napról a másikra meg lehet gazdagodni, vagy azt várja, hogy majd itt kap egy csodareceptet az azonnali duplázáshoz, akkor csalódni fog. Szintén, ha már évtizedek óta foglalkozol professzionális szinten befektetésekkel, és kiforrott stratégiád van, lehet, hogy számodra nem ez lesz a leghasznosabb időtöltés. A legtöbb embernek azonban - beleértve a kezdőket és a tapasztaltabb, de nyitott szemléletű befektetőket is - rengeteget adhat ez az előadás.

Praktikus tudnivalók, és hogyan jelentkezhetsz

A Pénzügyi Alapozó tréning időpontja: 2025. november 15. (szombat) 15:00. A képzés online, élőben zajlik, így bárhonnan csatlakozhatsz. A részvétel díja 3 990 Ft (nagyjából egy mozijegy ára, de lehet, hogy "kicsit" több anyagi hasznot fog hozni). Úgy gondolom, ennyi befektetés a saját pénzügyi műveltségedbe bőven megéri, hiszen akár már egyetlen ötlet vagy felismerés is többszörösen megtérülhet a jövőben.

Jelentkezni a Szendrei Ádám hivatalos oldalán tudsz az alábbi hivatkozáson: Regisztráció a Pénzügyi Alapozó tréningre. A regisztráció egyszerű: a befizetés után e-mailben kapod meg a részleteket a csatlakozáshoz.

Végül szeretném hangsúlyozni, hogy ez nem egy szimpla reklámcikk, hanem egy ajánló olyan eseményre, amelyet magam is értékesnek tartok, én is részt vettem már rajta korábban, így pontosan tudom, hogy miről van szó. Hiszek abban, hogy a pénzügyi tudatosság terjesztése közös érdekünk, hiszen minél többen értik a befektetések működését, annál jobb döntéseket hoznak, és annál stabilabb lesz a gazdasági környezetünk is. Ez pénzügyileg műveletlen társadalom az ország gazdasági teljesítményére is negatív hatással van. Csatlakozom én is a tréninghez november 15-én, mert érdekel, milyen kérdések merülnek fel.

Tehát ott találkozunk :)