K&H ETF 2025-ös útmutató: 7 ETF típus rendszeres befektetéshez

A Morningstar adatai alapján tőzsdén kereskedett alapok (ETF-ek) forgalma tavaly rekordot ért el 1500 milliárd dollárral, tehát az emberek egyre inkább az ETF-ek felé fordulnak – írja a Financial Times.

Korábban írtam a K&H rendszeres befektetési szolgáltatásáról, és ez a cikk azoknak szól, akik elgondolkodtak benne, de elvesztek a széles kínálatban. Az ETF-ek izgalmas lehetőségeket rejtenek a rendszeres befektetéshez, de a választás bonyolultnak tűnhet. Ez az útmutató lépésről lépésre bemutatja az összes olyan ETF-et, amely a K&H rendszeres befektetési szolgáltatásán keresztül elérhető, hogy könnyen megtaláld a megfelelőt rendszeres befektetéshez.

Célom tehát, hogy segítsek eligazodni a széles körű lehetőségek között, és bemutassam az egyes ETF-ek fontosabb jellemzőit.  A K&H rendszeres befektetési szolgáltatása egy platformot biztosít, ahol havi rendszerességgel, akár kisebb összegekkel is lehetőség van ETF-ekbe fektetni.

A K&H rendszeres megtakarítási szolgáltatásához K&H értékpapír számla szükséges. A KALKDIJ promóciós kódot megadva a K&H alap 3 hónapos promócióján felül további 3 hónapig (tehát összesen 6 hónapig) 100 ezer forintig díjmentes a kereskedés. 

Miért érdemes ETF-et választani rendszeres befektetéshez a K&H-nál?

A K&H a rendszeres befektetési szolgáltatás keretében széles körű választékot kínál nemzetközi alapkezelők ETF-jeiből. Ezek az ETF-ek számos előnnyel rendelkeznek a rendszeres befektetésekhez:

• Diverzifikált befektetések egy helyen: a K&H platformján keresztül különböző típusú ETF-ek érhetőek el, amelyek eltérő piacokra, szektorokra és befektetési stratégiákra összpontosítanak. Ez lehetővé teszi a portfólió széles körű diverzifikálását egyetlen platformon belül.
• Hozzáférés nemzetközi alapkezelők szakértelméhez: a K&H az iShares (BlackRock), Amundi és Lyxor (Amundi csoport) ETF-jeit kínálja. Ezek a világ vezető alapkezelői, akik szakértelmükkel és tapasztalatukkal garantálják az ETF-ek professzionális kezelését. Az iShares története 1973-ig nyúlik vissza, az Amundi csoport története pedig 1928-ig.
• Költséghatékony megoldás: az ETF-ek híresek alacsony költségrátájukról, ami a hosszú távú befektetések szempontjából kiemelten fontos. A K&H rendszeres befektetési szolgáltatása pedig transzparens költségstruktúrát biztosít.
• Automatizált befektetések: a szolgáltatás lehetővé teszi a havi befektetések automatizálását, így a befektetőknek nem kell minden hónapban manuálisan végrehajtaniuk a tranzakciókat. Ez kényelmes és időtakarékos megoldást jelent.

A K&H ETF kínálatának részletes áttekintése: típusok és jellemzők

A K&H rendszeres befektetési szolgáltatásában elérhető ETF-ek széles skáláját fedik le a befektetési univerzum különböző területeinek. Az alábbiakban kategóriákba rendeztem az ETF-eket, részletes leírásokkal segítve a választást és a tájékozódást.

Mielőtt részletesebben is belemerülnénk az egyes ETF típusokba, fontos tisztázni néhány fogalmat, amelyekkel a leírásokban találkozni fogsz:

• Accumulating és Distributing (osztalékfizetés módja): Az ETF-ek osztalékfizetése kétféle módon történhet. Az accumulating (újrabefektető) ETF-ek az osztalékot automatikusan visszaforgatják az alapba, növelve annak értékét. A distributing (osztalékfizető) ETF-ek pedig rendszeresen kifizetik az osztalékot a befektetőknek.
  
  
• ESG (fenntarthatóság): Az ESG egy betűszó, ami környezeti (Environmental), társadalmi (Social) és irányítási (Governance) szempontokat foglal magába. Az ESG ETF-ek olyan vállalatokba fektetnek, amelyek kiemelkedően teljesítenek ezeken a fenntarthatósági területeken. Akit bővebben érdekel a téma, ajánlom Nyikos Györgyi Fenntartható finanszírozás és fejlesztés c. könyvét (Akadémiai Kiadó).

Most pedig nézzük meg részletesebben a K&H rendszeres befektetési szolgáltatásának ETF kínálatát!

1. Széles körű piaci indexkövető ETF-ek

Ezek az ETF-ek a legnépszerűbb piaci indexek teljesítményét másolják le, mint például az amerikai S&P 500 index vagy a globális fejlett piaci MSCI World index. Ideálisak egy portfólió alapköveként, széles körű piaci kitettséget biztosítva alacsony költséggel. 

• iShares Core S&P 500 USD (IE00B5BMR087)
  • Fókusz: 500 legnagyobb amerikai vállalat részvényei (S&P 500 index követése).
  • Lehetséges célközönség: Aki az amerikai részvénypiacon szeretne befektetni, alacsony költséggel.
  • Szerepe a portfólióban: Alapvető elem lehet egy globális portfólióban, széles amerikai piaci kitettség.
  • Kockázat: Közepes
  • Költségráta: 0,07%
  • Osztalékfizetés: befekteti az osztalékot (accumulating)
• iShares Core MSCI World (IE00B4L5Y983)
  • Fókusz: Fejlett országok részvénypiacának széles lefedettsége (MSCI World index követése).
  • Lehetséges célközönség: Aki globális részvénykitettséget szeretne egyetlen ETF-fel, hosszú távra.
  • Szerepe a portfólióban: Alapvető építőelemként szolgálhat egy portfólióban, globális diverzifikáció.
  • Kockázat: Közepes
  • Költségráta: 0,20%
  • Osztalékfizetés: befekteti az osztalékot (accumulating)
• iShares Core FTSE 100 (IE0005042456)
  • Fókusz: Nagy-britanniai blue-chip vállalatok (FTSE 100 index követése). A blue-chip vállalatok nagy múlttal rendelkeznek, megbízhatóságukat és nyereségtermelő képességüket már bizonyították.
  • Lehetséges célközönség: Aki a brit részvénypiacon szeretne kitettséget, stabil vállalatok felé.
  • Szerepe a portfólióban: Fejlett piaci részvénykitettség, földrajzi diverzifikáció.
  • Kockázat: Közepes
  • Költségráta: 0,07%
  • Osztalékfizetés: kifizeti az osztalékot (distributing)
• iShares DAX Index (DE0005933931)
  • Fókusz: Német blue-chip vállalatok (DAX index követése). A blue-chip vállalatok nagy múlttal rendelkeznek, megbízhatóságukat és nyereségtermelő képességüket már bizonyították.
  • Lehetséges célközönség: Aki a német részvénypiacon szeretne kitettséget, stabil vállalatok felé, európai piacok iránt érdeklődőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Európai, német részvénykitettség, földrajzi diverzifikáció.
  • Kockázat: Közepes
  • Költségráta: 0,16%
  • Osztalékfizetés: befekteti az osztalékot (accumulating)
• iShares STOXX Europe 600 (DE0002635307)
  • Fókusz: 600 európai vállalat (STOXX Europe 600 index követése)
  • Lehetséges célközönség: Aki az európai részvénypiacon szeretne széles kitettséget egyetlen ETF-fel, európai portfólió alapjának.
  • Szerepe a portfólióban: Alapvető építőelem európai részvényportfólióban, széles európai diverzifikáció.
  • Kockázat: Közepes
  • Költségráta: 0,20%
  • Osztalékfizetés: kifizeti az osztalékot (distributing)
• iShares MSCI North America (IE00B14X4M10)
  • Fókusz: Észak-amerikai (USA és Kanada) nagy és közepes kapitalizációjú vállalatok (MSCI North America index követése).
  • Lehetséges célközönség: Aki az észak-amerikai részvénypiacon szeretne kitettséget, a világ legnagyobb részvénypiacán.
  • Szerepe a portfólióban: Észak-amerikai piaci részvénykitettség, fontos elem globális portfólióban.
  • Kockázat: Közepes
  • Költségráta: 0,40%
  • Osztalékfizetés: kifizeti az osztalékot (distributing)
• iShares MSCI Japan (IE00B53QDK08)
  • Fókusz: Japán nagy és közepes kapitalizációjú vállalatok (MSCI Japan index követése).
  • Lehetséges célközönség: Aki a japán részvénypiacon szeretne kitettséget, fejlett piaci indexet kereső, specifikus régióra koncentrálva.
  • Szerepe a portfólióban: Japán piaci részvénykitettség, földrajzi diverzifikáció, fejlett ázsiai gazdaságok felé.
  • Kockázat: Közepes
  • Költségráta: 0,12%
  • Osztalékfizetés: befekteti az osztalékot (accumulating)

2. Tematikus ETF-ek

A tematikus ETF-ek egy adott trendre, szektorra vagy témára fókuszálnak, magasabb növekedési potenciált és specifikus kockázatokat hordozva.

• iShares Ageing Population (IE00BYZK4669)
  • Fókusz: Öregedő népességből profitáló vállalatok (egészségügy, idősotthonok stb.).
  • Lehetséges célközönség: Hosszú távon a demográfiai trendekben és az öregedő népességhez kapcsolódó üzleti lehetőségekben hívőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Diverzifikáció tematikus befektetéssel, hosszú távú demográfiai változásokra reagálva.
  • Kockázat: Magas
  • Költségráta: 0,40%
  • Osztalékfizetés: befekteti az osztalékot (accumulating)
• iShares Automation & Robotics (IE00BYZK4552)
  • Fókusz: Automatizálásban és robotikában élen járó vállalatok
  • Lehetséges célközönség: Innováció-orientált, a technológiai fejlődésben és automatizálás terjedésében hívő befektetőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Növekedési potenciál technológiai szektoron keresztül, tematikus diverzifikáció.
  • Kockázat: Magas
  • Költségráta: 0,40%
  • Osztalékfizetés: befekteti az osztalékot (accumulating)
• iShares Digital Security (IE00BG0J4C88)
  • Fókusz: Digitális biztonsági területen tevékenykedő vállalatok (kiberbiztonság, adatvédelem).
  • Lehetséges célközönség: Kiberbiztonság növekvő fontosságában hívő, digitális biztonsági piac fejlődéséből profitálni vágyó befektetőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Tematikus diverzifikáció kiberbiztonsági szektorba, növekedési potenciál technológiai szektoron belül.
  • Kockázat: Magas
  • Költségráta: 0,40%
  • Osztalékfizetés: befekteti az osztalékot (accumulating)
• iShares Digitalisation (IE00BYZK4883)
  • Fókusz: Digitalizációban élen járó vállalatok (e-kereskedelem, digitális fizetés, felhőalapú számítástechnika).
  • Lehetséges célközönség: Innováció-orientált, digitalizáció terjedésében és digitális gazdaság növekedésében hívő befektetőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Növekedési potenciál digitális gazdaságon keresztül, tematikus diverzifikáció technológiai szektoron belül.
  • Kockázat: Magas
  • Költségráta: 0,40%
  • Osztalékfizetés: befekteti az osztalékot (accumulating)
• iShares Electric Vehicles and Driving Technology (IE00BGL86Z12)
  • Fókusz: Elektromos járművek és vezetési technológiák területén tevékenykedő vállalatok.
  • Lehetséges célközönség: Fenntartható közlekedésben és elektromos járművek elterjedésében hívő befektetőknek, technológiai innováció és klímavédelem kombinációjából profitálni vágyóknak.
  • Szerepe a portfólióban: Tematikus diverzifikáció fenntartható technológiák területére, növekedési potenciál technológiai szektoron belül.
  • Kockázat: Magas
  • Költségráta: 0,40%
  • Osztalékfizetés: befekteti az osztalékot (accumulating)
• iShares Healthcare Innovation (IE00BYZK4776)
  • Fókusz: Egészségügyi innováció területén tevékenykedő vállalatok (biotechnológia, orvosi eszközök, genetika).
  • Lehetséges célközönség: Innováció-orientált, egészségügyi technológia fejlődésében és orvosi áttörésekben hívő befektetőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Tematikus diverzifikáció egészségügyi innováció területére, növekedési potenciál egészségügyi szektoron belül.
  • Kockázat: Magas
  • Költségráta: 0,40%
  • Osztalékfizetés: befekteti az osztalékot (accumulating)
• iShares NASDAQ 100 (IE00B53SZB19 - London, IE00B53SZB19 - Amsterdam)
  • Fókusz: NASDAQ tőzsdén jegyzett 100 legnagyobb nem pénzügyi vállalat (Technológia-orientált index).
  • Lehetséges célközönség: Technológiai szektorban és innovatív, növekedési vállalatokban hívő, amerikai részvénypiac technológiai szegmensében kitettséget kereső befektetőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Technológiai szektor domináns részvénykitettség, tematikus diverzifikáció technológiai szektorba.
  • Kockázat: Magas
  • Költségráta: 0,30%
  • Osztalékfizetés: befekteti az osztalékot (accumulating)
• iShares Global Clean Energy (IE00B1XNHC34)
  • Fókusz: Globális tiszta energiaipari vállalatok (megújuló energiaforrások, tiszta technológiák).
  • Lehetséges célközönség: Fenntarthatóságban és klímavédelemben hívő, tiszta energiaipar növekedéséből profitálni vágyó, etikus és környezetbarát befektetést keresőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Tematikus diverzifikáció fenntartható technológiák területére, növekedési potenciál tiszta energia szektorban.
  • Kockázat: Magas
  • Költségráta: 0,65%
  • Osztalékfizetés: kifizeti az osztalékot (distributing)
• AMUNDI S&P GLOBAL COMMUNICATION SERVICES ESG (IE000EFHIFG3)
  • Fókusz: Globális kommunikációs szolgáltatási szektor vállalatainak részvényei (ESG szempontokkal).
  • Lehetséges célközönség: Kommunikációs szolgáltatási szektorban hívő, fenntarthatóságot fontosnak tartó, etikus és ESG szempontokat figyelembe vevő szektor specifikus befektetést keresőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Szektor specifikus diverzifikáció kommunikációs szolgáltatási szektorba, ESG szempontokkal kiegészítve.
  • Kockázat: Közepes
  • Költségráta: 0,18%
  • Osztalékfizetés: befekteti az osztalékot (accumulating)
• AMUNDI S&P GLOBAL CONSUMER DISCRETIONARY ESG (IE000NM0ALX6)
  • Fókusz: Globális ciklikus fogyasztói szektor vállalatainak részvényei (ESG szempontokkal).
  • Lehetséges célközönség: Fogyasztói kiadások növekedésében hívő, fenntarthatóságot fontosnak tartó, etikus és ESG szempontokat figyelembe vevő szektor specifikus befektetést keresőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Szektor specifikus diverzifikáció ciklikus fogyasztói szektorba, ESG szempontokkal kiegészítve, gazdasági növekedés időszakában jól teljesíthet.
  • Kockázat: Közepes/Magas (ciklikus jellege miatt)
  • Költségráta: 0,18%
  • Osztalékfizetés: befekteti az osztalékot (accumulating)
• AMUNDI S&P GLOBAL CONSUMER STAPLES ESG (IE000ZIJ5B20)
  • Fókusz: Globális nem ciklikus fogyasztói szektor vállalatainak részvényei (ESG szempontokkal).
  • Lehetséges célközönség: Konzervatívabb, stabil, defenzív szektorban kitettséget kereső, fenntarthatóságot fontosnak tartó, etikus és ESG szempontokat figyelembe vevő befektetőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Defenzív befektetés, portfólió stabilizálása, ESG szempontokkal kiegészítve, kevésbé érzékeny gazdasági ciklusokra.
  • Kockázat: Alacsony/Közepes
  • Költségráta: 0,18%
  • Osztalékfizetés: befekteti az osztalékot (accumulating)
• AMUNDI S&P GLOBAL MATERIALS ESG (IE000FCGBU62)
  • Fókusz: Globális nyersanyagipari vállalatok részvényei (ESG szempontokkal).
  • Lehetséges célközönség: Nyersanyagpiacban és ipari alapanyagok iránti kereslet növekedésében hívő, fenntarthatóságot fontosnak tartó, etikus és ESG szempontokat figyelembe vevő szektor specifikus befektetést keresőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Szektor specifikus diverzifikáció nyersanyag szektorba, ESG szempontokkal kiegészítve, gazdasági növekedés időszakában jól teljesíthet.
  • Kockázat: Közepes/Magas (ciklikus jellege miatt)
  • Költségráta: 0,18%
  • Osztalékfizetés: befekteti az osztalékot (accumulating)

3. Kötvény ETF-ek

Kötvény ETF-ek, stabilizáló szerep a portfólióban, kockázatcsökkentés, biztonságosabb befektetés.

• iShares Core Euro Corp Bond (IE00B3F81R35)
  • Fókusz: Euróban denominált, befektetési kategóriájú vállalati kötvények
  • Lehetséges célközönség: Konzervatívabb, stabilabb kötvényalapú befektetést kereső európai befektetőknek, a portfólió kötvénylábának vállalati kötvényekkel való diverzifikálásához.
  • Szerepe a portfólióban: Stabilizáló szerep részvények volatilitásával szemben, jövedelem generálás osztalékfizetéssel.
  • Kockázat: Alacsony/Közepes
  • Költségráta: 0,20%
  • Osztalékfizetés: kifizeti az osztalékot (distributing)
• iShares Core Euro Govt Bond (IE00B4WXJJ64)
  • Fókusz: Euróban denominált európai államkötvények.
  • Lehetséges célközönség: Nagyon konzervatív, a lehető legbiztonságosabb kötvénybefektetést kereső európai befektetőknek, a portfólió legstabilabb lábának kialakításához.
  • Szerepe a portfólióban: Biztonsági horgony a portfólióban, kockázat és volatilitás csökkentése, stabilitás biztosítása.
  • Kockázat: Nagyon alacsony
  • Költségráta: 0,07%
  • Osztalékfizetés: kifizeti az osztalékot (distributing)
• iShares Global Govt Bond (IE00B3F81K65)
  • Fókusz: Globális államkötvények (fejlett és feltörekvő piacokról).
  • Lehetséges célközönség: Konzervatívabb, globális kötvénykitettséget kereső, de biztonságosabb államkötvényekre összpontosító befektetőknek, a portfólió kötvénylábának globális diverzifikálásához.
  • Szerepe a portfólióban: Stabilizáló szerep részvények volatilitásával szemben, globális diverzifikáció kötvény oldalon.
  • Kockázat: Alacsony/Közepes
  • Költségráta: 0,20%
  • Osztalékfizetés: kifizeti az osztalékot (distributing)
• iShares Treasury Bond 20+ (IE00BSKRJZ44)
  • Fókusz: Hosszú lejáratú (20+ év) amerikai államkötvények.
  • Lehetséges célközönség: Konzervatív, hosszú lejáratú, biztonságos kötvénybefektetést kereső dollárban, kamatlábak változására érzékenyebb, de potenciálisan magasabb hozamú kötvényeket keresőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Biztonsági horgony a portfólióban, kockázat és volatilitás csökkentése, kamatláb érzékenység, diverzifikáció kötvény portfólión belül.
  • Kockázat: Alacsony/Közepes (kamatláb kockázat)
  • Költségráta: 0,07%
  • Osztalékfizetés: kifizeti az osztalékot (distributing)
• iShares USD TIPS 0-5 UCITS (IE00BDQYWQ65)
  • Fókusz: Rövid lejáratú (0-5 év) amerikai inflációkövető államkötvények (TIPS).
  • Lehetséges célközönség: Infláció miatt aggódó, portfóliójukat infláció értékcsökkentő hatása ellen védeni kívánó, rövid lejáratú, biztonságos kötvénybefektetést kereső dollárban befektetőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Infláció elleni védelem, stabilizáló szerep portfólióban, diverzifikáció kötvény portfólión belül.
  • Kockázat: Nagyon alacsony
  • Költségráta: 0,10%
  • Osztalékfizetés: kifizeti az osztalékot (distributing)
• LYXOR ESG USD HIGH YIELD (LU1435356149)
  • Fókusz: Dollárban denominált, magas hozamú vállalati kötvények (ESG szempontokkal).
  • Lehetséges célközönség: Magasabb hozamot kereső kötvénybefektetőknek, akik elfogadnak magasabb kockázatot és fontos számukra az ESG.
  • Szerepe a portfólióban: Magasabb hozam lehetősége kötvényekkel, ESG szempontok figyelembevételével, dinamikusabb hozamot keresőknek.
  • Kockázat: Közepes/Magas (magas hozamú kötvények kockázata)
  • Költségráta: 0,55%
  • Osztalékfizetés: befekteti az osztalékot (accumulating)

4. Régió- és országspecifikus ETF-ek

Földrajzi diverzifikáció, specifikus régiók növekedési potenciáljának kihasználása.

• iShares MSCI EM Asia (IE00B5L8K969)
  • Fókusz: Ázsiai feltörekvő piacok részvényei.
  • Lehetséges célközönség: Ázsiai feltörekvő piacok dinamikus növekedésében hívő, portfóliójukat ázsiai régióval diverzifikálni vágyó befektetőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Feltörekvő ázsiai piaci részvénykitettség, magasabb növekedési potenciál, de magasabb kockázat.
  • Kockázat: Magas
  • Költségráta: 0,20%
  • Osztalékfizetés: befekteti az osztalékot (accumulating)
• iShares MSCI EM Consumer Growth (IE00BKM4H197)
  • Fókusz: Feltörekvő piaci fogyasztói növekedési vállalatok.
  • Lehetséges célközönség: Feltörekvő piacok fogyasztói szektorának növekedésében hívő, feltörekvő piacok középosztályának bővüléséből profitálni vágyó befektetőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Tematikus diverzifikáció feltörekvő piaci fogyasztói szektorba, növekedési potenciál feltörekvő piacokon.
  • Kockázat: Magas
  • Költségráta: 0,60%
  • Osztalékfizetés: befekteti az osztalékot (accumulating)
• iShares MSCI EM Small Cap (IE00B3F81G20)
  • Fókusz: Feltörekvő piaci kis kapitalizációjú vállalatok.
  • Lehetséges célközönség: Feltörekvő piaci kisvállalatok magasabb növekedési potenciáljában hívő, magasabb kockázatot elfogadó, magasabb hozam reményében befektetőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Feltörekvő piaci kisvállalati részvénykitettség, legmagasabb növekedési potenciál, de legmagasabb kockázat.
  • Kockázat: Nagyon Magas
  • Költségráta: 0,74%
  • Osztalékfizetés: kifizeti az osztalékot (distributing)
• iShares MSCI Japan (IE00B53QDK08)
  • Fókusz: Japán részvénypiac (MSCI Japan index követése).
  • Lehetséges célközönség: Japán részvénypiacon kitettséget kereső, fejlett piaci indexet követő, specifikus régióra koncentráló befektetőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Japán piaci részvénykitettség, földrajzi diverzifikáció, fejlett ázsiai gazdaságok felé.
  • Kockázat: Közepes
  • Költségráta: 0,12%
  • Osztalékfizetés: befekteti az osztalékot (accumulating)
• iShares MSCI North America (IE00B14X4M10)
  • Fókusz: Észak-amerikai részvénypiac (MSCI North America index követése).
  • Lehetséges célközönség: Észak-amerikai részvénypiacon kitettséget kereső, a világ legnagyobb részvénypiacán befektetőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Észak-amerikai piaci részvénykitettség, fontos elem globális portfólióban.
  • Kockázat: Közepes
  • Költségráta: 0,40%
  • Osztalékfizetés: kifizeti az osztalékot (distributing)
• iShares MSCI USA Small Cap ESG (IE00B3VWM098)
  • Fókusz: Amerikai kis kapitalizációjú vállalatok (ESG kritériumoknak megfelelő).
  • Lehetséges célközönség: Amerikai kisvállalatok növekedési potenciáljában hívő, fenntarthatóságot fontosnak tartó, etikus és ESG szempontokat figyelembe vevő befektetőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Amerikai kisvállalati részvénykitettség, ESG szempontokkal kiegészítve, növekedési potenciál és diverzifikáció.
  • Kockázat: Közepes/Magas (kisvállalatok kockázata)
  • Költségráta: 0,43%
  • Osztalékfizetés: befekteti az osztalékot (accumulating)

5. Osztalékfizető ETF-ek

Rendszeres jövedelem generálása osztalékfizetésen keresztül, stabilabb hozamot keresőknek. Tehát az ezekben az ETF-ekben lévő vállalatok rendszeresen osztalékot fizetnek, amihez konkrétan hozzá lehet jutni.

• iShares Euro Dividend (IE00B0M62S72)
  • Fókusz: Európai részvények, magas osztalékfizetéssel.
  • Lehetséges célközönség: Jövedelemorientált, rendszeres osztalékjövedelmet kereső európai befektetőknek, európai részvénypiacon magasabb osztalékot fizető vállalatokat keresőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Rendszeres jövedelem biztosítása osztalékfizetéssel, stabilabb hozam, de korlátozottabb tőkenövekedési potenciál.
  • Kockázat: Közepes
  • Költségráta: 0,40%
  • Osztalékfizetés: kifizeti az osztalékot (distributing)
• iShares STOXX Global Select Dividend 100 (DE000A0F5UH1)
  • Fókusz: Globális, fejlett piaci magas osztalékhozamú részvények.
  • Lehetséges célközönség: Jövedelemorientált, globális, magas osztalékjövedelmet kereső, stabilabb, osztalékfizető vállalatokban hívő befektetőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Rendszeres jövedelem biztosítása osztalékfizetéssel, globális diverzifikáció magas osztalékhozamú részvények szektorában.
  • Kockázat: Közepes
  • Költségráta: 0,46%
  • Osztalékfizetés: kifizeti az osztalékot (distributing)

6. Szektorspecifikus ETF-ek

Specifikus szektorok növekedési potenciáljának kihasználása, diverzifikáció szektor szinten.

• iShares STOXX Europe 600 Oil & Gas (DE000A0H08M3)
  • Fókusz: Európai olaj- és gázipari vállalatok.
  • Lehetséges célközönség: Olaj- és gáziparban hívő, szektor specifikus kitettséget kereső energiapiacon, olajárak jövőbeli alakulásáról véleményt formált befektetőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Szektor specifikus diverzifikáció energiapiacra, magasabb kockázat és volatilitás olaj- és gázipar ciklikussága miatt.
  • Kockázat: Magas
  • Költségráta: 0,47%
  • Osztalékfizetés: kifizeti az osztalékot (distributing)
• iShares STOXX Europe 600 Utilities (DE000A0Q4R02)
  • Fókusz: Európai közműszolgáltató vállalatok (energia-, víz-, gázszolgáltatók).
  • Lehetséges célközönség: Konzervatívabb, stabil, defenzív szektorban kitettséget kereső befektetőknek, kevésbé ciklikus szektor, stabilabb hozam.
  • Szerepe a portfólióban: Defenzív befektetés, portfólió stabilizálása piaci bizonytalanság idején, stabilitás és jövedelem.
  • Kockázat: Alacsony/Közepes
  • Költségráta: 0,47%
  • Osztalékfizetés: kifizeti az osztalékot (distributing)
• iShares Euro Property (IE00B0M63284)
  • Fókusz: Európai ingatlanipari vállalatok.
  • Lehetséges célközönség: Európai ingatlanpiacon kitettséget kereső, portfóliójukat ingatlan szektorral diverzifikálni vágyó befektetőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Diverzifikáció ingatlan szektorral, infláció elleni védelem.
  • Kockázat: Közepes
  • Költségráta: 0,40%
  • Osztalékfizetés: kifizeti az osztalékot (distributing)

7. ESG (fenntarthatósági) ETF-ek

Etikus és fenntartható befektetések, ESG szempontok figyelembe vételével.

• iShares MSCI USA Small Cap ESG (IE00B3VWM098)
  • Fókusz: Amerikai kis kapitalizációjú vállalatok (ESG kritériumoknak megfelelő).
  • Lehetséges célközönség: Amerikai kisvállalatok növekedési potenciáljában hívő, fenntarthatóságot fontosnak tartó, etikus és ESG szempontokat figyelembe vevő befektetőknek.
  • Szerepe a portfólióban: Amerikai kisvállalati részvénykitettség, ESG szempontokkal kiegészítve, növekedési potenciál és diverzifikáció, fenntarthatósági elvek követése.
  • Kockázat: Közepes/Magas (kisvállalatok kockázata)
  • Költségráta: 0,43%
  • Osztalékfizetés: befekteti az osztalékot (accumulating)
• AMUNDI S&P GLOBAL COMMUNICATION SERVICES ESG, AMUNDI S&P GLOBAL CONSUMER DISCRETIONARY ESG, AMUNDI S&P GLOBAL CONSUMER STAPLES ESG, AMUNDI S&P GLOBAL MATERIALS ESG
  • A K&H kínálatában elérhetőek ESG fókuszú ETF-ek is különböző szektorokban, mint például kommunikációs szolgáltatások, ciklikus és nem ciklikus fogyasztói szektor, nyersanyagok. Ezek részletes leírását a tematikus és szektor specifikus ETF-ek között már megadtam.

Hogyan válassz ETF-et a K&H kínálatából?

A K&H rendszeres befektetési szolgáltatásában elérhető széles körű ETF kínálat lehetővé teszi, hogy mindenki megtalálja a saját befektetési céljaihoz és kockázatvállalásához illő megoldást. A választás során érdemes figyelembe venni az alábbi szempontokat:

• Befektetési cél: Mit szeretnél elérni a befektetéseiddel? Hosszú távú vagyonépítés, nyugdíj-előtakarékosság, vagy specifikus pénzügyi célok?
• Kockázatvállalási hajlandóság: Mennyire viseled el a piaci ingadozásokat? Konzervatívabb vagy, vagy hajlandó vagy nagyobb kockázatot vállalni a magasabb hozam reményében?
• Befektetési időhorizont: Rövid, közép vagy hosszú távra tervezel befektetni? Hosszú távra általában a részvény ETF-ek, rövid távra inkább a kötvény ETF-ek lehetnek megfelelőbbek.
• Költségek: Figyeld az ETF-ek költségrátáját, mivel ez hosszú távon jelentősen befolyásolhatja a hozamot.

Összegzés

A K&H rendszeres befektetési szolgáltatása hozzáférést biztosít a tőzsdén kereskedett alapok világához, lehetővé téve a diverzifikált, költséghatékony és automatizált befektetést. A széles körű ETF kínálat pedig garantálja, hogy mindenki megtalálja a saját igényeinek megfelelő megoldást, legyen szó indexkövető, tematikus, kötvény- vagy osztalék ETF-ről. Tehát a K&H szolgáltatása jó választás lehet azoknak, akik hosszú távra terveznek, rendszeresen szeretnének félretenni és szélesebb körben szeretnék elosztani a befektetéseik kockázatát (diverzifikáció). 

A K&H rendszeres megtakarítási szolgáltatásához K&H értékpapír számla szükséges. A KALKDIJ promóciós kódot megadva a K&H alap 3 hónapos promócióján felül további 3 hónapig (tehát összesen 6 hónapig) 100 ezer forintig díjmentes a kereskedés. 

Támogatnál?

Kérdésed van?

Látogass el a Magyar Állampapír Kalkulátor Facebook oldalára, az X-re (Twitter), vagy írj e-mailt.

Felelősség kizárása: jelen cikk nem minősül pénzügyi- vagy adótanácsadásnak, nem minősül ajánlattételnek vagy ajánlattételre felhívásnak, vagy a K&H Értékpapír szolgáltató, illetve az általuk kínált bármelyik termék általános támogatásának. A cikkben bemutatott rendszeres ETF megtakarítás szolgáltatás vonatkozásában felhasználási feltételek érvényesek, melyek ezen az oldalon megtalálhatók. A befektetett tőke kockázatnak van kitéve. Szükség esetén kérjen szakképzett tanácsadást.