FRISS! Egészen új típusú ETF befektetési lehetőségek érkeztek a Lightyearbe!

A Lightyear platformja, amely egyre nagyobb népszerűségnek örvend Magyarországon, most egy jelentős portfólió-bővítéssel jelentkezett. Egészen új típusú ETF befektetési lehetőségek érkeztek, amelyek nagyon ígéretesek, mivel nagymértékben lehet velük diverzifikálni a portfóliót, hogy a pénzünnkel több lábon tudjunk állni.

A Lightyear és az ETF-ek ideális választást jelenthetnek azoknak, akik korábban legfeljebb csak állampapírba fektettek be, de egy kicsit szeretnének továbblépni, kiegészíteni a befektetéseiket.

Milyen újdonságok érkeztek, miről fog szólni a cikk?

A pénzügyi piacok folyamatosan változnak, és a befektetési lehetőségek is bővülnek. A Lightyear platformja, amely egyre népszerűbb Magyarországon, most egy jelentős portfólió-bővítéssel jelentkezett. Igyekszem úgy elmagyarázni, hogy azok számára is érthető és hasznos legyen a cikk, akik még sosem fektettek be.

Ez a frissítés számos új ETF-et (tőzsdén kereskedett alap) és egyedi részvényt hozott el. Ezek az eszközök segítenek kihasználni a globális gazdasági és technológiai trendek adta lehetőségeket. Például, érkezett olyan új ETF is, amellyel egyszerre 5737 (!) vállalatba lehet befektetni, ezzel egycsapásra jelentősen diverzifikálva a befektetéseidet. Emellett egy megújult S&P 500 ETF is elérhetővé vált, amelynek merőben más a súlyozása, mint az eddigieké. Az ETF-ek különösen vonzóak lehetnek azok számára is, akik még csak most ismerkednek a befektetések világával, hiszen egyszerűbbé teszik a piaci belépést.

A Lightyear befektetési platform egyéb, a magyar ügyfelek számára is fontos előnyöket kínál: magyar nyelvű ügyfélszolgálat, díjmentes számlanyitás és -vezetés, valamint a Tartós Befektetési Számla (TBSZ) díjmentes nyitásának lehetősége, ami akár adómentes befektetést is lehetővé tesz hosszabb távon (a TBSZ számláról ebben a cikkben most nem írok bővebben, de itt alaposan körüljártam a témát).

Továbbra is élnek azok a promóciós kódok, amelyeket a Lightyear kifejezetten a Magyar Állampapír Kalkulátor olvasóinak adott:

• MAGYALL: 10 USD értékű amerikai részvény jár érte, 19 000 Ft befizetése után.
• MAGYALLFX: 1 millió Ft-ig díjmentes devizaváltás 3 hónapig, szintén 19 000 Ft befizetésével.

Vagy az egyik, vagy a másik használható fel. Miután megnyitottad a Lightyear számlát, a kódokat a Beállítások -> Promóciók menüpontban adhatod meg.

A jelen cikk célja, hogy részletesen bemutassa ezeket az újdonságokat. Feltárom az egyes befektetések jellemzőit, potenciális hozamát és kockázatait, segítve ezzel a tudatos befektetési döntéshozatalt. A cikkeimmel régóta az a célom, hogy a befektetési lehetőségek megértése és kihasználása ne jelentsen kihívást sem a kezdők, sem a tapasztaltabbak számára.

ETF alapok: miért érdemes ismerni ezeket?

A Lightyear bővített ETF kínálata: ezekből lehet választani

A Lightyear kínálatának bővítése nemcsak mennyiségben, hanem minőségben is jelentős, szélesebb földrajzi lefedettséget és többféle iparágat kínálva. Ez a fejlesztés valóban globális befektetési piactérré teszi a platformot.

I. Tematikus ETF-ek: befektetés a jövő növekedési iparágaiba

A tematikus ETF-ek ideálisak azon befektetők számára, akik specifikus, hosszú távú gazdasági vagy társadalmi trendekben látnak növekedési potenciált. Ezek az alapok olyan vállalatokat csoportosítanak, amelyek várhatóan profitálnak ezen strukturális változásokból.

Ebben a kategóriában két alkategóriába érkeztek új ETF-ek:

1. Mesterséges intelligencia (AI) és Big Data: a digitális forradalom élén

A mesterséges intelligencia (AI) és a Big Data nem csupán divatszavak; ezek a technológiák alapjaiban formálják át a gazdaságot és a mindennapjainkat. A globális AI piac értéke 2024-ben 279,22 milliárd USD volt, és az előrejelzések szerint 2030-ra eléri az 1811,75 milliárd USD-t. További részletekért lásd a Grand View Research AI piacról szóló jelentését. Ezt a robbanásszerű növekedést az innováció, az automatizáció iránti igény és a valós idejű adatfeldolgozás hajtja.

• Új ETF a kategóriában: Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF (XAIX)
• Cél és potenciál: ez az ETF a Nasdaq Global AI and Big Data indexet követi, hozzáférést biztosítva a vezető AI és adatelemző vállalatokhoz. Ideális választás, ha hiszel a mesterséges intelligencia hosszú távú transzformációs erejében, és diverzifikáltan szeretnél részt venni ebben a növekedésben, anélkül, hogy egyedi részvényeket kellene kiválasztanod.
• Kockázatok: bár a növekedési potenciál jelentős, az alap erősen koncentrált a technológiai szektorban (71,48%), ami érzékennyé teheti a technológiai szektor korrekcióira (vagyis, ha a teljes technológiai szektor megmozdulna lefelé, akor az nyilván erre is hatással lenne).
• Kik számára lehet érdekes? Hosszú távú, közepes kockázatvállalási hajlandóságú befektetőknek, akik a technológiai szektor jövőjére fókuszálnak.

2. Kritikus fémek termelői: az energiaátmenet alapanyagai

A kritikus ásványok (lítium, réz, kobalt, nikkel) iránti kereslet exponenciálisan nő az elektromos járművek, az akkumulátorgyártás és a megújuló energia technológiák terjedése miatt. A Nemzetközi Energia Ügynökség szerint 2030-ra a kereslet akár háromszorosára is nőhet, ami hatalmas lehetőséget teremt a fémtermelő vállalatoknak. Erről bővebben olvashatsz a IEA Globális Kritikus Ásványi Anyagok Jelentésében.

• Új ETF a kategóriában: iShares Essential Metals Producers UCITS ETF (METG)
• Cél és potenciál: az S&P Global Essential Metals Producers indexet követi, hozzáférést biztosítva a globális fémbányászati és -termelő cégekhez. Ez az alap egy direkt út az energiaátmenet és az elektromos mobilitás alapanyagainak piacára.
• Kockázatok: Az alap rendkívül koncentrált az alapanyag szektorban (97,6%), ami érzékennyé teszi az árupiaci árak ingadozására. Geopolitikai és ellátási lánc kockázatok is fennállnak, különösen a termelés koncentrációja (pl. Kína) miatt.
• Kik számára lehet érdekes? Az energiaátmenetben és a nyersanyagpiacok növekedésében hívőknek, akik tisztában vannak a szektor ciklikus jellegével és a geopolitikai kockázatokkal.

II. Regionális és szektorális ETF-ek: célzott piacok és iparágak

Ezek az ETF-ek célzott kitettséget biztosítanak egy adott ország vagy iparág gazdasági kilátásaihoz. Ideálisak, ha pontosan tudod, mely piacokon vagy szektorokban látsz növekedési potenciált, és szeretnél diverzifikáltan belépni oda.

1. Új Piacok, új Lehetőségek: Dél-Afrika, Dél-Korea, Ausztrália

Új ETF-ek a kategóriában:

• iShares MSCI South Africa (IBC4): befektetés Dél-Afrika nyersanyag- és pénzügyi szektorába.
• iShares MSCI Korea (CSKR): hozzáférés a dél-koreai technológiai és ipari óriásokhoz.
• iShares MSCI Australia (EWA): stabilitást, nyersanyagkitettséget és szoros ázsiai kereskedelmi kapcsolatokat kínál.
• Kik számára lehet érdekes? Azoknak, akik földrajzilag szeretnék diverzifikálni portfóliójukat, és hisznek ezen régiók hosszú távú növekedésében, de tisztában vannak a feltörekvő és árupiacok specifikus kockázataival.

2. Európai szektor ETF-ek a fókuszban

Új ETF-ek a kategóriában:

• iShares MSCI Europe Financials Sector (EUFN): gyűjtőhelye az európai bankoknak, biztosítóknak és más pénzügyi szolgáltatóknak. Az európai bankok hitelállományának növekedése stabilizálódhat, de a kereskedelmi feszültségek és geopolitikai kockázatok befolyásolhatják a szektort.
• iShares MSCI Europe Industrials Sector (ESIN): Európa meghatározó ipari szereplői egy csomagban (pl. repülőgépipar, gépipar). Az ipari szektor stabil, de a globális kereskedelmi feszültségek és az ellátási lánc problémái kihívást jelenthetnek.
• Kik számára lehet érdekes? Azoknak, akik célzottan szeretnének kitettséget szerezni az európai gazdaság kulcsszektoraiban, mérlegelve az adott iparágra jellemző specifikus kockázatokat.

III. ESG és kiegyensúlyozottság: Innovatív Súlyozási Stratégiák

A Lightyear kínálatában a fenntarthatóságra vagy alternatív súlyozási stratégiákra fókuszáló ETF-ek kínálata is bővült.

Két új ETF jelent meg ebben a kategóriában:

1. Vanguard ESG Global All Cap: fenntartható szemléletű, globálisan diverzifikált portfólió eleme lehet

• Cél és potenciál: ez az ETF egy rendkívül széles körű (5 737 részvényt tartalmazó), globálisan diverzifikált portfóliót kínál, amely ESG (környezeti, társadalmi és vállalatirányítási) kritériumok alapján szűr. Lehetővé teszi, hogy felelősen fektess be, olyan vállalatokba, amelyek megfelelnek bizonyos fenntarthatósági standardoknak. Az ESG befektetésekről és irányelvekről bővebb információt találsz a European Banking Authority oldalán vagy a CFA Institute ESG Közzétételi Szabványairól szóló tájékoztatójában.
• Megközelítés: a befektetés olyan nemzetközileg elismert módszertan szerint történik, amely kiszűri a fenntarthatósági szempontból problémás iparágakat és cégeket. Így megbízható keretrendszert biztosít azok számára, akik felelős szemléletű portfóliót szeretnének építeni.
• Kik számára lehet érdekes? Azoknak, akik globális diverzifikációra törekszenek és fontosnak tartják, hogy befektetéseik fenntartható alapelvek szerint működjenek.

2. iShares S&P 500 Equal Weight: az óriási tech-dominancia ellensúlyozására

• Cél és potenciál: ez az ETF az amerikai S&P 500 indexet követi, de a hagyományos piaci kapitalizáció szerinti súlyozás helyett minden komponens azonos súllyal szerepel. Ez egy kontrariánus (a tömeggel szemben menő) jellegű befektetés, amely kiegyensúlyozottabb kitettséget biztosít a kisebb vállalatoknak az indexen belül. Az S&P 500 Equal Weight Index részletes módszertanáról az S&P Dow Jones Indices hivatalos oldalán olvashatsz bővebben.
• Megközelítés: a súlyozási módszertan segít csökkenteni a nagy technológiai vállalatok túlsúlyát, és lehetőséget ad arra, hogy a kevésbé felkapott szektorok és vállalatok is érvényesüljenek. Az ETF rendszeresen újrasúlyozza magát, hogy fenntartsa az egyenlő arányokat.
• Kik számára lehet érdekes? Azoknak, akik az S&P 500-on belüli diverzifikációt keresik, és úgy vélik, hogy a kisebb kapitalizációjú vállalatok hosszútávon felülteljesíthetik a technológiai óriásokat.

Portfólió stratégiák az új ETF-ekkel: a "Core-Satellite" megközelítés

A Lightyear új kínálata jól illeszkedik egy bevált befektetési módszerhez, amelyet sokan használnak a portfóliójuk felépítésére. Ez a megközelítés két részből áll: egy megbízható „alapból” és kiegészítő, izgalmasabb lehetőségekből.

• Az „alap” (core) a befektetések stabil része, általában a portfólió nagyobb hányadát (kb. 50–80%-át) teszi ki. Ide tartoznak azok az ETF-ek, amelyek szélesen lefedik a piacot – például globális részvény- vagy kötvényalapok –, és hosszú távon kiegyensúlyozott növekedést kínálnak.
• A „kiegészítő” rész (satellite) kisebb arányban szerepel (kb. 10–50%), és olyan befektetéseket tartalmaz, amelyek különleges lehetőségeket céloznak – például egy adott iparágat, régiót vagy trendet. Ebbe a kategóriába tartoznak a Lightyear új tematikus és szektorális ETF-jei, vagy akár egyedi részvények is.

Ez a módszer segít egyszerre elérni stabilitást és növekedési lehetőséget, miközben észszerű keretek között tartja a kockázatot.

Új részvények Európától Kínáig a Lightyearen: egyedi lehetőségek

Az ETF-ek mellett a Lightyear számos új egyedi részvényt is felvett kínálatába, amelyek további diverzifikációs lehetőséget kínálnak azon befektetőknek, akik közvetlenül szeretnének vállalatokba fektetni. Néhány kiemelkedő példa:

• Németország:
  • Energiekontor AG: szél- és napenergia projektek fejlesztője – ideális a megújuló energia szektorba való belépésre.
  • Wacker Chemie AG: biotechnológiai és vegyipari vállalat – érintkezés a speciális vegyi anyagok piacával.
  • RENK Group AG: gépipari cég – releváns a nehézipari és védelmi szektorban.
  • TeamViewer SE: távoli elérés szoftverek specialistája – lehetőséget nyújt a szoftveripar növekedésére.
• Egyesült Királyság:
  • Ashmore Group Plc: feltörekvő piacokra fókuszáló vagyonkezelő – hozzáférés a fejlődő gazdaságok befektetési lehetőségeihez.
  • Thungela Resources: szénbányászat – azon befektetőknek, akik az energiapiac ezen szegmensében látnak potenciált.
• USA:
  • eToro Group: közösségi kereskedési platform – betekintést nyújt a fintech szektorba és a közösségi befektetés térnyerésébe.
• Kína:
  • WeRide Inc: önvezető járművek fejlesztője – egy jövőbe mutató, de magas kockázatú szektorba való belépés.

Ezek a részvények lehetőséget adnak a portfólió finomhangolására, ha egyedi vállalatokról van erős meggyőződésed. Mindig végezz alapos kutatást az egyedi részvényekbe történő befektetés előtt! Az egyedi részvény nem ETF.

• MAGYALL: ez a kód egy 10 dollár értékű ajándék amerikai részvény megszerzésére ad lehetőséget. A kód aktiválásának feltétele legalább 19 000 Ft befizetése a Lightyear számlára (amit nyilván szabadon felhasználhatsz bármilyen befektetésre).
• MAGYALLFX: ezzel a kóddal 1 millió forintig díjmentesen lehet devizát váltani az aktiválást követő 3 hónapon belül Ennek feltétele szintén legalább 19 000 Ft befizetése a számlára.